ども。辞めリーマンです。
定例の月次報告です。
3月から資産状況を公開し始めて、先月は今年の目標だった3,000万円台に乗せることができました！あとはここから年末までにどこまで伸ばせるか！チャレンジしてみたいと思います^^
目次
資産状況公開（2020年9月30日時点）
今月末の資産は3,102万円でした！先月からプラス88万円。今月は保有株が大きく伸びたことでなんとか月プラス100万円ペースを維持しています^^
では内訳です。
先月までの資産状況
国内不動産：621万円
こちらの資産評価額は横ばいです。評価額については時価を採用し、今売却したら残債や売却時諸経費、税金を引いていくら手元に残るかで考えています。ただし、今売却すればいくらで売れるかというのは簡単にわかるものではないので、辞めリーマンの感覚で保守的に評価しています。ただ、かなり保守的に評価しているため、実態と乖離していると考えています。よって近々簿価の見直しを行うかもしれません。
海外不動産：1,563万円
発展途上国（バングラディシュ）の土地（更地）を購入しています。この投資はインカムゲインを狙ったものではなく、数年後に更地のまま売却してキャピタルゲインを狙う手法です。一般的に「ランドバンキング」と言われる手法に近いと思います。
今回も前月から評価額は変わっていません。ただし、国内不動産と同じく評価額の算定はとても難しいものですから、売却時に数百万円の誤差が生じる可能性も考えられます。
辞めリーマンにとってはこいつが一番期待している投資案件なので、こいつが転ぶと私も飛びます( ﾉД`)ｼｸｼｸ…
株式：524万円
こちらは9月30日15:00時点での時価になります。一か月前から59万円上昇しました！そしてついに7.10%の含み益に！月次報告で含み益は初めてです！(*^^)v
そして目標は年利20%！頑張る！
ヘッジファンド：138万円
ヘッジファンドの「Black Clover」を通してイラン株を購入しています。4半期毎の報告になるため、今月は先月から変わりありません。ただ、イラン株はこの1年で38%も上昇しました。イラン株のメリットについては次の記事をご覧ください。記事中でも書いていますが、イラン株はコロナの影響をほとんど受けておらず、大きなリスク分散効果が期待できます。
オフショア投資：78万円
オフショア地域に会社を構えている海外企業からドル建変額保険を毎月約5万円ずつ積み立てています。保険といいつつ完全な投資商品です。「オフショア投資」といってますが、直接税制メリットを享受できるわけではありません。売却益が出ればしっかりと日本の法律に従って課税されます。
とはいえメリットがあるから購入しており、「インド株インデックスへの積み立て投資ができること」と「保険を契約しているあいだはリバランスを行って確定益が出ても課税されないこと」が大きなメリットだと思っています。元本75万円で年利10%を目指して運用中。
独立系投資信託：55万円
独立系投資信託に毎月5万円ずつ積み立てています。アクティブファンドで、全世界の企業を対象にしています。こちらも元本50万円で年利10%を目指して運用中。
VIX投資：5万円
VIX指数を指標としているCFDを購入しています。過去に-40万円で損切りしたつらい過去があります(´;ω;｀)
純資産の推移
2020年3月からの月ごとの純資産推移です。
2020年3月：2,527万円
2020年4月：2,642万円
2020年5月：2,731万円
2020年6月：2,839万円
2020年7月：2,900万円
2020年8月：3,014万円
2020年9月：3,102万円
現在のペースを維持するのは正直難しいですが、なんとか100万円ペースを維持して12月末に3,400万円に乗せられるよう引き続き投資に励んでいきたいです^^
以上です。来月も皆さん頑張りましょう！
ではでは。
